Vermögen verstehen
Aufbauen, anlegen, optimieren, übertragen: Erfahren Sie, was wir unter Vermögen verstehen und wie die Arbeit unserer Vermögensberatung beginnt.
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Das verstehen wir unter Vermögen
Wenn wir von Vermögen sprechen, meinen wir all das, was Ihnen für Ihre persönliche Lebensgestaltung zur Verfügung steht. Dazu gehören Sachvermögen wie Immobilien und Unternehmen, Schmuck und Kunst genauso wie liquides Finanzvermögen inklusive Wertpapiere.
Der Blick in Ihre Zukunft
Wenn wir Ihr Vermögen managen, schauen wir nicht nur auf den aktuellen Stand Ihres Vermögens, sondern auch gemeinsam mit Ihnen nach vorne. Welche Ziele verfolgen Sie? Was sind Ihre persönlichen Bedürfnisse und Pläne?
Ein erfahrener Partner an Ihrer Seite
Wenn Sie Ihr Vermögen anlegen und aufbauen wollen, sollte das strategisch geplant und professionell umgesetzt werden. Als Ihre Privatbank begleiten und unterstützen wir Sie auf Ihrem Weg maßgeblich mit unserer Erfahrung und Expertise.
Ihr Vermögensaufbau
Um einen systematischen Vermögensaufbau planen und vornehmen zu können, prüfen wir zuerst den aktuellen Status Ihres Vermögens und klären Ihre Einkommenssituation. Dabei gehen wir auch der Frage nach, in welcher Lebensphase Sie sich gerade befinden.
Wie Ihr Lebenszyklus den Aufbau Ihres Vermögens beeinflusst
Wenn man den typischen Verlauf eines Lebens betrachtet, gibt es unterschiedliche Phasen. Je nach Alter und beruflicher Situation variiert die Bedeutung von Vermögen. Grob lässt sich ein typischer Lebensverlauf in drei Phasen unterteilen:
1. Die Phase der Ausbildung, in der die Grundlage für ein erfolgreiches Erwerbsleben gelegt wird.
2. Die lange Erwerbsphase, in der Vermögen angehäuft wird.
3. Der Ruhestand, in dem Sie die Früchte eines erfolgreichen Vermögensmanagements ernten.
Gut ist es, möglichst früh mit dem Vermögensaufbau zu beginnen. Zu spät ist es dafür aber nie. Wir möchten unsere Erfahrung und unser Wissen im Aufbau von Vermögen mit Ihnen teilen. Damit Sie in der Lage sind, Ihr Leben auch in finanziellen Fragen erfolgreich zu gestalten.
Was ist der Durchschnittskosteneffekt?
Wenn es um den Vermögensaufbau geht, spielt der sogenannte Durchschnittskosteneffekt eine wichtige Rolle. Er beschreibt, wie sich eine regelmäßige Investition in eine Geldanlage über einen längeren Zeitraum auswirkt. Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Sie investieren monatlich einen bestimmten Betrag. Bei Kursschwankungen können Sie von diesem Effekt profitieren. Denn als Anlegerin oder Anleger erhalten Sie bei fallenden Börsenkursen mehr Anteile für Ihr Geld und erwerben umgekehrt bei steigenden Kursen weniger Anteile. So haben Sie die Chance, mit Ihrer Investition über einen längeren Zeitraum Vermögen aufzubauen und Verluste zu mindern. Sie investieren damit automatisch antizyklisch. Ein Fondssparplan kann deshalb ein wesentlicher Baustein für Ihren langfristigen Vermögensaufbau sein.
Castell Fondssparplan
Sukzessive in den Kapitalmarkt investieren, langfristig Vermögen aufbauen – dafür steht unser Castell Fondssparplan.
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Ihre Vermögensanlage
Sie besitzen bereits ein kleines oder größeres Vermögen? Durch eine Erbschaft oder den Verkauf einer Firma oder Immobilie verfügen Sie bald über einen höheren Betrag? Spätestens jetzt stellt sich die Frage nach der richtigen, für Sie geeigneten Vermögensanlage. Das gilt umso mehr, wenn Sie die Inflationsentwicklung in Ihre Perspektive einbeziehen.
Wie wollen Sie Ihr Vermögen anlegen und vermehren?
Es gibt zentrale Fragen, bei denen Sie sich einen Überblick verschaffen sollten. Wir unterstützen sie dabei: Welches Risiko können Sie eingehen? Inwieweit können Sie sich vorübergehende Verluste, wie sie bei Aktien- und auch Rentenanlagen durchaus üblich sind, wirtschaftlich leisten? Und was kostet es, Vermögen anzulegen?
Ihr kompetenter Partner
Ganz egal, ob Sie sich einen Traum erfüllen wollen, die Ausbildung Ihrer Kinder im Blick haben oder in der Zukunft mit dem Lebensstandard weiterleben möchten, den Sie aktuell haben. Als Partner stehen wir gerne an Ihrer Seite und helfen Ihnen die Herausforderungen des Vermögensmanagements zu meistern.
Ganzheitlich und langfristig
Um gute Entscheidungen zu treffen, muss man zunächst wissen, wie das Vermögen tatsächlich aufgestellt ist. Wir gestalten den Vermögensüberblick auf ihr Gesamtvermögen einfach und übersichtlich. Diese Klarheit, die sorgfältige Ausarbeitung Ihres individuellen Risikoprofils und die Berücksichtigung weiterer Aspekte, die Ihnen wichtig sind, bilden die Grundlage für die maßgeschneiderte Anlage Ihres Vermögens.
Was meint der Begriff Diversifikation?
Wenn Finanzexpertinnen und -experten von Diversifikation sprechen, meinen sie die kluge Aufteilung und Streuung von Vermögen auf verschiedene Vermögenswerte. Das Vermögen wird dafür beispielsweise in unterschiedliche Anlageklassen wie Aktien, Renten oder Edelmetalle investiert. Damit verringern sich die Risiken einzelner Anlagen. Ein gut diversifiziertes Portfolio über verschiedene Anlageklassen, Währungen, Länder und Branchen, hilft Ihnen das Risiko des Vermögensverlustes zu vermindern und Ihre Renditechancen zu erhöhen.
Castell Multi Asset Kernstrategien
Wir bieten drei Kernstrategien an, die das Spektrum für die Vermögensanlage abdecken und eine solide Basis für den langfristigen Vermögensaufbau darstellen. Dabei investieren wir global und unabhängig von Restriktionen in alle Anlageklassen.
mehr erfahrenCastell Multi Asset Fonds
Von der Castell Multi Asset Kernstrategie zum Castell Multi Asset Fonds – Ihr Weg zu der für Sie geeigneten Vermögensanlage im Wertpapierbereich.
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Ihre Vermögensoptimierung
Nicht nur der Blick auf Ihr Gesamtvermögen zählt. Es lohnt sich auch, ins Detail zu gehen. Eine neutrale Analyse Ihres Portfolios lohnt sich. Wir bieten Ihnen dafür die Erfahrung, das Wissen und den Weitblick einer traditionsreichen Privatbank.
Lässt sich Ihre Vermögensanlage optimieren?
Wenn Sie bereits ein Wertpapierdepot besitzen, lohnt es sich immer, eine andere Meinung einzuholen. Denn vielleicht fragen Sie sich, ob es nicht besser laufen könnte mit der Wertentwicklung. Mit welchen Investitionen haben Sie positive Erfahrungen gemacht und wo haben Sie Geld verloren? Wünschen Sie sich volle Transparenz in Bezug auf die Stärken und Schwächen in Ihrem Depot?
Stärken und Schwächen erkennen
Die Fürstlich Castell’schen Bank bietet Ihnen den Service einer detaillierten Analyse Ihres Portfolios. Wir zeigen die Stärken und Schwächen Ihrer Anlagen auf. Auf dieser Grundlage und unter Einbeziehung der von uns ermittelten Optimierungspotenziale erarbeiten wir gerne einen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Lösungsvorschlag.
Individuelle Portfolioanalyse
Wir bieten mehr. Mit unserem besonderen Service analysieren unsere Expertinnen und Experten die Struktur Ihrer Wertpapierdepots – einfach individuell.
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Ihre Vermögensweitergabe
Wer ein Vermögen aufbaut, will sichergehen, dass es zum richtigen Zeitpunkt in gute Hände kommt. Wir von der Fürstlich Castell’schen Bank unterstützen Sie dabei, die richtigen Fragen frühzeitig zu stellen, passende Lösungen zu finden und diese gemeinsam mit Ihnen umzusetzen. Damit Ihr Vermögen eine Zukunft hat.
Wie übertragen Sie Ihr Vermögen sinnvoll?
Irgendwann kommt der Moment, an dem das eigene Vermögen weitergegeben werden soll. Eine sinnvolle Übertragung Ihres Vermögens ist dann das vorrangige Ziel. Dabei stellt sich die Frage, wer das von Ihnen aufgebaute oder weiterentwickelte Vermögen verantworten soll, wenn Sie dies nicht mehr tun möchten oder können?Vielleicht überlegen Sie auch, wem Sie mit Ihrem Vermögen helfen könnten? Welche Ideen haben Sie, wenn Sie an eine Weitergabe Ihres Vermögens denken?
Am besten frühzeitig und generationenübergreifend
In Deutschland erfreuen sich Schenkungen und Vermögensübertragungen zu Lebzeiten, die zur vorweggenommenen Erbfolge zählen, immer größerer Beliebtheit. Dadurch lässt sich Erbschaftssteuer reduzieren. Mit einem frühzeitigen, generationenübergreifenden Konzept kann der Vermögensübertrag optimal gestaltet werden. Unsere Expertinnen und Experten entwickeln mit Ihnen eine auf Ihre individuelle Lebens- und Familiensituation abgestimmte Lösung.
Unser Netzwerk
Wir haben nicht den Anspruch alles zu machen. Aber das was wir machen, machen wir richtig gut.
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